第372节 洗钱啦洗钱啦

第372节 洗钱啦洗钱啦 (第2/2页)

过去中国的金融一直把持在外国人手中中国人永远吃亏但是从那一次起外国人再也没有能够占到一点便宜。
　　
　　李秉衡常说的金融战争现在在他心中已经扎根甚至有了他自己的思路。
　　
　　“前几年中国的传统手工业与萌芽期的新式工业主要倚赖钱庄贷款其中缥丝、丝织及棉仿织业尤为如此。我网入行时上海钱庄开始投资新式工业其后放款数字稳定上升目前钱庄仍为上海中工厂短期信用贷款的重要来源。”
　　
　　虞洽卿加重了语气但似乎又不太确定“我们是否要针对这一现象对钱庄进行相应的操作使得中小工厂甚至家庭作坊大量兴办不用受制于资金来源？”
　　
　　李秉衡点了点头说道：“钱庄由于本身资力有限仅能供应少量周转资金无力从事长期巨额贷款难以适应大规模工业的需要。我们现在的整体规划相当庞大各种大规模工业兴起如大型绿丝厂、炼油厂、面粉厂、肥料厂等资金需求量极大贷款数目亦极惊人钱庄资力难以负担所以各厂将会纷纷转向新式银行或政府机构寻求援助。此外新式银行的抵押放款利率较轻对中小工业亦有相当的吸引
　　
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　　他轻松的笑了笑“放心华资银行的崛起势不可挡。没有外部力量可以使得我们自己的银行展受阻这是时势所造就非人力可以左右。再说不是还有我们政府嘛。上次我们的再贴现以及降低存款准备金率不就促成了一次华资银行的大展嘛。”
　　
　　有了国家的支持目前华资银行的确是大跨步的在展要不是受制于人才的不足以及体制上的不完善恐怕展度更加快。
　　
　　大浪淘沙、商海浮沉使显赫一时的钱庄由盛及衰终成黄花。不过民间经济对资金的多层次需求从未改变。
　　
　　所以防范地下钱庄、各种名目的基金会成为了李秉衡一直关注之
　　
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　　这些民间私募资金完全扶植钱庄的经营模式但是更加的粗糙以及漏洞百出对金融秩序有百害而无一利。
　　
　　地下钱庄游离于金融监管体系之外利用或部分利用金融机构的资金结算网络从事非法买卖外汇、跨国资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。
　　
　　地下钱庄是民间对从事的下非法金融业务的一类组织的俗称是地下经济的一种表现形态。
　　
　　地下钱庄从事的主要非法金融业务旷非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非公。尖外汇以及非法典当、私募基金等。
　　
　　搞笑的是李秉衡在防范着地主阶级与买办阶级利用手上的资金介入地下钱庄在金融上给政府制造麻烦他自己却早就在国外从事这一行长达数年。
　　
　　每年从中获利不知多少这些黑钱都在正规渠道洗白变为国外资产以及现金外汇。
　　
　　目并在国外的伪钞投放以及贩毒、走私等等都要依靠地下钱庄以及相关体系进行洗钱。这也成为了李秉衡在海外布局的重要一环。
　　
　　在海外的灰色收入每年达到数千万英傍这么庞大的资金如何洗白简直就是一场盛大的战争。
　　
　　不过这几年下来。在海外的团体也有了许多的经验培养出了大量的人才。
　　
　　“洗钱”的关键就在于如何“洗”为了使非法收入合法化他们往往会利用或伪造各种交易甚至借用各种复杂的金融衍生产品但是常见的主要有借用金融机构、利用现金密集行业、现金走私、通过期货、证券或保险业洗钱等四种方式。
　　
　　借用金融机构洗钱的话主要是通过银行频繁地交易将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出以此逃避监控或是直接开具匿名账户。
　　
　　洪门贩毒集团先将出售毒品所得零星现金存入该国银行随后提取一定数目的现金经过另一家金融机构转移到其他国家同时也以支票的方式进行转移一般只转移一些小额资金以避免过转移国政府规定的报告下限额。
　　
　　但是洪门胜在人多海外华人数量庞大有了这么一个体系在当然要快捷以及吞吐量大了耸多。
　　
　　其他的不说,给海外华人带去利益也是件好事。
　　
　　为了洗白天文数字的黑钱李秉衡不得不每种洗钱方式都并用以此来缓解洗钱的压力。
　　
　　比如适合小规模洗钱的现金密集行业如果直接向银行存入大量现金必然会因为无法说明现金的合理来源而引起该国当局的追查。
　　
　　因此为了能合理解释大量现金的来源犯洪门常常采取向现金流入密集型行业投资的方式来掩盖非法资金的真实来源。现金密集型行业包括：娱乐场所、餐饮业、小型市等。
　　
　　这还是比较适合海外华人的因为海外华人一般都从事这些小生意哪怕是小的洗衣店。
　　
　　除此之外洪门还建立了规模庞大的地下钱庄也就是李秉衡放在位的洗钱渠道。
　　
　　因为在海外通过合法的金融机构向境外转移犯罪收入总是要通过银行监控这一关。因此大量的灰色收益往往通过“地下钱庄”向境外转移。
　　
　　李秉衡以及洪门为了帮助海外华人利用民间借贷洗钱他们先将非法收入放贷给一些海外华人创业并且放贷给华侨产业然后借贷者或关联方再将部分资金存入洪门指定的账户双方互相受益。
　　
　　此手法可完全规避合法金融机构的监控但是存在一定的不确定因素而且洗钱成本较高通常可能高达端至猕但是这也是相当值得
　　
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　　目前的洗钱方式中列强国家最难以防范的也是没办法没经验防范或者说还没有意识到的便是通过期货、证券或保险业洗钱。
　　
　　国际市场上存在大量金融衍生产品通过复杂的金融交易洗钱是跨国洗钱的重要方式。
　　
　　在国际期货市场上。交易行为都是以期货经纪人的名义进行的期货交易所并不向银行那样要求经纪人对客户的身份做出说明。
　　
　　因此海外洗钱团体通过期货经纪人将非法收入投入期货市场能够有效避免暴露自己的真实身份。
　　
　　除了期货交易中的匿名惯例以外变幻莫测的期货价格和复杂的交易技术也为李秉衡培养的技术团体洗钱提供了天然掩护。
　　
　　在海外的这些经验逐渐的汇总到了国内必将可以建立起一套有效的金融防范体系。这是中国将走在世界前列的。
　　
　　比如防范热钱。南京政府已经相当的有经验去对付。
　　
　　热钱最大的危害在于它会在推高资产价格获得丰厚回报之后突然大规模套利撤离。给资本金融市场带来震荡。
　　
　　如果中国的热钱都去买卖外汇那么李秉衡还睁一只眼闭一只眼但是要想祸害中国金融体系那么就对不起了。
　　
　　现在热钱有但都是袁世凯北洋集团所操控的他们不仅想要政权也在暗中妄图从金融上下手实在是把李秉衡笑到半死。
　　
　　而眼下解决袁世凯成为了当务之急只有让袁世凯这个地主阶级与买办阶级、旧官僚阶级心目中的代言人谢幕他们才会甘心情愿的接受政府的领导否则国家永无宁日。
　　
　　袁世凯会答应将北洋军全部交出吗？
　　
　　全国上下仿佛停顿了呼吸都在等待着北方最后的决断。